Certified Financial Crime Specialist (CFCS)

Der Certified Financial Crime Specialist (CFCS) ist eine Personenzertifizierung für Fachleute, die Finanzkriminalität erkennen und verhindern. Vergeben wird sie von der Association of Certified Financial Crime Specialists (ACFCS). Die Prüfung umfasst laut ACFCS Themen von der Geldwäschebekämpfung über Betrug und Korruption bis zu Cyberkriminalität, Sanktionen und Vermögensabschöpfung. Auf Geldwäsche konzentrieren sich der Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) und der Anti-Money Laundering Certified Associate (AMLCA), auf Betrugsuntersuchungen der Certified Fraud Examiner (CFE).

Was ist der CFCS?

Der CFCS ist fachübergreifend angelegt. Nach Angaben der ACFCS deckt er 12 Themenbereiche der Finanzkriminalität ab, während viele andere Zertifizierungen auf ein Einzelgebiet wie Geldwäsche oder Betrug ausgerichtet sind. Auf ihrer Seite zur Prüfungsvorbereitung nennt die ACFCS unter anderem diese Gebiete:

• Anti-Money Laundering (Geldwäschebekämpfung)
• Fraud (Betrug)
• Sanctions (Sanktionen)
• Corruption & Bribery (Korruption und Bestechung)
• Terrorist Financing (Terrorismusfinanzierung)
• Tax Evasion (Steuerhinterziehung)
• Compliance Programs, Investigations, Cybersecurity und Asset Recovery (Vermögensabschöpfung)

Für wen ist der CFCS gedacht?

Die ACFCS richtet die Zertifizierung an Fachleute im öffentlichen und im privaten Sektor. Als besonders passend nennt sie Tätigkeiten, die einen fachübergreifenden Blick auf Finanzkriminalität erfordern, etwa in der Analyse, in Ermittlungen und in Financial Intelligence Units.

Voraussetzungen

Für die Zulassung zur Prüfung verlangt die ACFCS eine aktive Mitgliedschaft und den Nachweis von mindestens 40 Credits. Das erste Zertifizierungspaket enthält ein Jahr Mitgliedschaft. Die Credits setzen sich so zusammen:

• Ausbildung (höchstens 20 Credits, nur der höchste Abschluss zählt): High School oder GED 5, Associate Degree 7, Bachelor 15, Postgraduate-Abschluss oder Juris Doctor 20 Credits. Eine bestimmte Fachrichtung ist nicht vorgeschrieben.
• Berufserfahrung: 10 Credits je vollem Jahr in einer Vollzeittätigkeit im Bereich Finanzkriminalität, etwa in Geldwäschebekämpfung, Ermittlungen, Betrugsprävention oder Strafverfolgung. In anderen Berufen richtet sich die Zahl nach dem Zeitanteil, der auf Finanzkriminalität entfällt.
• Schulungen (höchstens 20 Credits): aus den letzten drei Jahren, 60 Minuten zusammenhängende Schulung ergeben einen Credit.
• Berufszertifizierung (höchstens 5 Credits): eine Zertifizierung mit mindestens acht Unterrichtsstunden und bestandener Prüfung, zum Beispiel CPA, CFE oder CAMS.

Ablauf und Prüfung

Nach dem Kauf des Zertifizierungspakets reichen Sie den CFCS-Antrag mit Nachweisen ein und vereinbaren danach einen Prüfungstermin. Die Prüfung besteht aus 135 szenariobasierten Multiple-Choice-Fragen, für die 4 Stunden zur Verfügung stehen. Bestanden hat, wer 88 der 135 Fragen richtig beantwortet. Die Prüfung läuft über das Testnetz von Kryterion, online mit Fernaufsicht oder in einem Kryterion-Testzentrum. Eine Wiederholung ist nach einer Wartezeit von 60 Tagen möglich. Zur Vorbereitung empfiehlt die ACFCS etwa 40 bis 50 Stunden Selbststudium, verteilt über mehrere Wochen.

Gültigkeit und Rezertifizierung

Der CFCS wird alle drei Jahre erneuert. Dafür weisen Inhaber 60 Weiterbildungs-Credits aus dem dreijährigen Zyklus nach, halten ihre ACFCS-Mitgliedschaft durchgehend aktiv und zahlen die Rezertifizierungsgebühr. Credits gibt es unter anderem für Schulungen, Berufserfahrung im Bereich Finanzkriminalität, die Mitgliedschaft selbst und weitere Berufszertifizierungen. Die Frist endet am 31. Dezember jedes dritten Jahres ab dem Jahr der Zertifizierung. Die ACFCS prüft per Stichprobe, ob die gemeldeten Credits belegt sind.

Anbieter

Der CFCS wird von der Association of Certified Financial Crime Specialists (ACFCS) vergeben. Die Website der ACFCS nennt eine Postanschrift in Alpharetta im US-Bundesstaat Georgia. Gegründet wurde die ACFCS nach eigenen Angaben 2011 in Miami.

Kosten

Stand 19.10.2026 nennt die ACFCS für das Selbstlernpaket (Self-Study) Preise von 1.215 bis 1.625 USD und für das Paket mit virtuellen Unterrichtseinheiten (Accelerator) 1.999 bis 2.220 USD. Eine Prüfungswiederholung kostet laut ACFCS 225 USD, die Rezertifizierung 150 USD und bei verspätetem Antrag 200 USD (Stand 19.10.2026).

Häufige Fragen zu Certified Financial Crime Specialist (CFCS)

Was versteht man unter einem Certified Financial Crime Specialist (CFCS)?

CFCS ist die Zertifizierung der Association of Certified Financial Crime Specialists (ACFCS). Sie weist Wissen über mehrere Felder der Finanzkriminalität nach, darunter Geldwäsche, Betrug, Korruption, Sanktionen, Terrorismusfinanzierung und Cyberkriminalität.

Für wen ist die CFCS-Zertifizierung gedacht?

Laut ACFCS für Fachleute aus dem öffentlichen und dem privaten Sektor, insbesondere für Tätigkeiten mit fachübergreifendem Bezug zu Finanzkriminalität wie Analyse, Ermittlungen und die Arbeit in Financial Intelligence Units.

Welche Voraussetzungen müssen für die CFCS-Zertifizierung erfüllt sein?

Sie brauchen eine aktive ACFCS-Mitgliedschaft und mindestens 40 Credits aus Ausbildung, Berufserfahrung, Schulungen und Berufszertifizierungen. Danach müssen Sie die Prüfung bestehen.

Wie kann man sich auf die CFCS-Prüfung vorbereiten?

Die ACFCS bietet ein Selbstlernpaket mit Study Manual, Videos, Podcasts, Übungsfragen und Lernkarten an. Das Accelerator-Paket ergänzt dies um neun virtuelle Unterrichtseinheiten mit Hausaufgaben und Aufzeichnungen. Die ACFCS empfiehlt etwa 40 bis 50 Stunden Vorbereitung über mehrere Wochen.

Welche fortlaufenden Verpflichtungen sind mit der CFCS-Zertifizierung verbunden?

Inhaber müssen alle drei Jahre 60 Weiterbildungs-Credits nachweisen, die ACFCS-Mitgliedschaft durchgehend aktiv halten und die Rezertifizierungsgebühr zahlen. Wird die Frist versäumt oder die Mitgliedschaft nicht durchgehend gehalten, lehnt die ACFCS die Rezertifizierung ab. Ausnahmen nennt sie etwa bei Arbeitsplatzverlust, Krankheit oder militärischem Einsatz.