Certified Credit Risk Professional (CCRP)

Unter der Abkürzung CCRP werden mehrere voneinander unabhängige Abschlüsse im Kreditrisikomanagement angeboten, einen einheitlichen Anbieter gibt es nicht. Belegt sind der „Certified Credit Risk Management Professional“ des Hong Kong Institute of Bankers (HKIB) und ein Kurs „Certified Credit Risk Professional (CCRP)“ des Schulungsanbieters LEORON. Beide werden im Folgenden getrennt dargestellt. Dieselbe Abkürzung trägt außerdem der Certified Compliance and Regulatory Professional der Pace University, ein Programm für Regulatory Compliance.

Certified Credit Risk Management Professional (HKIB)

Das Hong Kong Institute of Bankers vergibt die Qualifikationen im Rahmen des Enhanced Competency Framework on Credit Risk Management (ECF-CRM). Für Einzelheiten verweist das HKIB auf das Rundschreiben „Guide to Enhanced Competency Framework on Credit Risk Management“ der Hongkonger Bankenaufsicht HKMA vom 29.03.2019. Es gibt zwei Stufen:

• Core Level: Associate Credit Risk Management Professional (ACRP)
• Professional Level: Certified Credit Risk Management Professional mit den Ausrichtungen Commercial Lending (CCRP(CL)) und Credit Portfolio Management (CCRP(CPM))

Für wen?

Das ECF-CRM richtet sich an Beschäftigte von Instituten, die nach der Hongkonger Bankenverordnung zugelassen sind und Firmenkreditgeschäft betreiben. Erfasst sind Personen in der Kreditfunktion im Front Office und Middle Office der Hongkonger Niederlassung, bis hin zur Leitung der Kreditabteilung. Die Aufgaben gliedert das HKIB in drei Rollen: Kreditanbahnung und -beurteilung, Kreditprüfung, -genehmigung und -überprüfung sowie Kreditrisikomanagement und -kontrolle. Eine europäische Grundqualifikation für Bankbeschäftigte ist das European Foundation Certificate in Banking (EFCB).

Voraussetzungen

• ACRP: Schulungsmodule 1 bis 3 mit bestandenen Prüfungen und ein Jahr einschlägige Berufserfahrung innerhalb der drei Jahre vor dem Antrag. Für Modul 1 ist eine Befreiung möglich, wenn Part II des Financial Risk Manager (FRM) bestanden wurde.
• CCRP(CL): Core-Level-Zertifizierung, Modul 4 mit bestandener Prüfung und fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung innerhalb der zehn Jahre vor dem Antrag.
• CCRP(CPM): Core-Level-Zertifizierung, Modul 5 und fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung innerhalb der zehn Jahre vor dem Antrag.

Gültigkeit und Rezertifizierung

Die Zertifizierung ist jährlich zu erneuern. Dafür sind eine gültige Mitgliedschaft beim HKIB, eine Erneuerungsgebühr und mindestens 15 Weiterbildungsstunden (CPD) je Kalenderjahr nötig, davon mindestens 5 Stunden zu Compliance, Verhaltenskodex, Berufsethik oder Risikomanagement. Im ersten Kalenderjahr nach der Zertifizierung entfällt die CPD-Pflicht.

Kurs Certified Credit Risk Professional (CCRP) von LEORON

Der Schulungsanbieter LEORON bietet unter dem Namen „Certified Credit Risk Professional (CCRP)“ eine fünftägige Schulung an. Sie verbindet laut LEORON das eigene CCRP-Programm mit ergänzendem Material des New York Institute of Finance. Wer die Präsenzschulung abschließt, erhält eine Teilnahmebescheinigung von LEORON. Die Kursgliederung umfasst:

• Grundlagen des Kreditrisikomanagements, Regulierung, Kreditrisikomodelle, Scoring und Ratingagenturen
• Kreditrisikoanalyse mit Jahresabschlussanalyse, Strukturierung von Krediten und Bewertung von Sicherheiten
• Risikominderung, unter anderem mit Kreditderivaten und Kreditversicherung
• Portfoliomanagement, Stresstests sowie Basel III und Eigenkapitalausstattung
• Aktuelle Entwicklungen wie Fintech und Klimawandel im Kreditrisiko

Als Zielgruppe nennt LEORON Fachleute aus Kreditrisiko und Risikomanagement, Beschäftigte aus Bank- und Kreditgeschäft, Compliance- und Regulierungsfachleute sowie Nachwuchskräfte im Kreditrisiko.

Abgrenzung zu verwandten Zertifizierungen

Kreditrisiko ist auch Prüfungsgegenstand des Financial Risk Manager (FRM) der Global Association of Risk Professionals (GARP): Part II der FRM-Prüfung umfasst das Thema Messung und Steuerung von Kreditrisiken.

Häufige Fragen zu Certified Credit Risk Professional (CCRP)

Was ist der Certified Credit Risk Professional (CCRP)?

Die Abkürzung CCRP wird von mehreren Stellen verwendet. Das Hong Kong Institute of Bankers vergibt den Certified Credit Risk Management Professional (CCRP(CL) und CCRP(CPM)) im Rahmen des Kompetenzrahmens der Hongkonger Bankenaufsicht. Der Schulungsanbieter LEORON bietet eine fünftägige Schulung „Certified Credit Risk Professional (CCRP)“ mit Teilnahmebescheinigung an.

Wer sollte eine CCRP-Zertifizierung anstreben?

Das HKIB-Programm richtet sich an Beschäftigte in der Kreditfunktion von in Hongkong zugelassenen Instituten mit Firmenkreditgeschäft. Den LEORON-Kurs richtet der Anbieter an Fachleute aus Kreditrisiko, Risikomanagement, Bank- und Kreditgeschäft sowie Compliance.

Welche Voraussetzungen sind für die CCRP-Zertifizierung erforderlich?

Beim HKIB setzt die Professional Level die Core-Level-Zertifizierung, ein weiteres Schulungsmodul und fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung innerhalb der letzten zehn Jahre voraus. Einen Hochschulabschluss nennt die HKIB-Richtlinie nicht als Voraussetzung. Auf der Kursseite von LEORON sind keine Zulassungsvoraussetzungen genannt.

Welche Inhalte werden im Rahmen der CCRP-Zertifizierung vermittelt?

Das HKIB ordnet die Qualifikationen den Rollen Kreditanbahnung und -beurteilung, Kreditprüfung, -genehmigung und -überprüfung sowie Kreditrisikomanagement und -kontrolle zu, mit den Ausrichtungen Firmenkredit (Commercial Lending) und Kreditportfoliomanagement (Credit Portfolio Management). Der LEORON-Kurs behandelt Kreditrisikomodelle, Kreditanalyse, Risikominderung, Portfoliomanagement, Stresstests und Basel III.

Wie bleibt man nach der Erlangung der CCRP-Zertifizierung fachlich aktuell?

Beim HKIB ist das vorgeschrieben: Wer die Qualifikation hält, muss sie jährlich erneuern und mindestens 15 Weiterbildungsstunden (CPD) je Kalenderjahr nachweisen, davon mindestens 5 Stunden zu Compliance, Verhaltenskodex, Berufsethik oder Risikomanagement.